CMA · SAMA
معلومات وإرشادات حول قضايا الاحتيال المالي وقنوات الإبلاغ المعنية في المملكة العربية السعودية.
توضح هذه الصفحة الإطار التنظيمي السعودي والقنوات ذات الصلة التي قد تنطبق على حالات الاحتيال المالي
هيئة السوق المالية هي الجهة التنظيمية الرئيسية للأوراق المالية في المملكة. تُقبل الشكاوى ضد الوسطاء غير المرخصين وممارسات التداول التلاعبية وعمليات الاحتيال الاستثمارية التي تنتهك نظام السوق المالية.
تُشرف مؤسسة النقد على المؤسسات المصرفية وشركات الصرافة والمدفوعات. تُعالج شكاوى الاحتيال البنكي والتحويلات غير المصرح بها وانتهاكات نظام مكافحة غسل الأموال.
نساعد في مراجعة معلومات الحالة والأدلة المتاحة، وتنظيم المستندات وإعداد مسودات الشكاوى والمستندات الداعمة. يقوم العميل بتقديم جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية. لا يمكن ضمان استرداد الأموال.
نراجع المعلومات والأدلة المتعلقة بحالتك، بما في ذلك سجلات المعاملات والمراسلات والمواقع الإلكترونية وطرق الدفع والمستندات الداعمة المتاحة، لفهم ما حدث وتحديد الخطوات التالية المناسبة.
بناءً على ظروف حالتك، نحدد الجهات والمؤسسات المناسبة التي قد تحتاج إلى التواصل معها، والتي قد تشمل جهات مكافحة الجرائم الإلكترونية أو الشرطة أو البنوك أو جهات إصدار البطاقات أو منصات تداول العملات الرقمية أو الجهات التنظيمية المعنية.
نساعدك على تنظيم أدلتك وإعداد مستندات داعمة واضحة ومسودات شكاوى لحالتك. ويقدّم العميل جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية.
نرشدك خلال مراحل العملية، ونوضح الخطوات التالية، ونساعدك على فهم المعلومات أو المستندات الإضافية التي قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة تداول العملات الرقمية أو أي مؤسسة أخرى.
منصات تدّعي الترخيص من هيئة السوق المالية أو الأسواق الدولية وتختفي فور إيداع الأموال أو تُعقّد عمليات السحب بحجج وهمية.
مشاريع استثمارية تعد بعوائد ثابتة ومرتفعة تُموَّل من أموال المستثمرين الجدد بدلاً من أرباح حقيقية، حتى ينهار المخطط تاركاً الأغلبية بلا عائد.
عروض عملات رقمية وهمية ومنصات تداول مزيفة واحتيال محافظ رقمية تستغل ضعف التنظيم في قطاع الأصول الرقمية للإيقاع بالمستثمرين السعوديين.
نُجري مراجعة أولية شاملة لملابسات الحالة وحجم الخسارة ونوع الاحتيال لفهم ما حدث وتحديد الجهة الرقابية المختصة والخطوات التالية.
نساعدك في تنظيم الأدلة الرقمية والمستندية المتوفرة في ملف واضح ومرتب، مع مراعاة متطلبات التقديم ذات الصلة.
نُعدّ مسودة شكوى رسمية موجّهة إلى الجهة الرقابية المختصة وفق متطلباتها النظامية، ويتولى العميل تقديم الشكوى بنفسه، ويعود قرار قبولها ومراجعتها إلى الجهة المختصة.
نُرشدك خلال الخطوات التالية ونساعدك في تجهيز أي معلومات إضافية قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة التداول. وتعتمد المدة والنتيجة على البنوك ومنصات التداول والجهات المختصة المعنية ولا يمكن ضمانهما.
نعم. تقبل هيئة السوق المالية شكاوى المستثمرين ضد أي جهة تمارس نشاطاً مالياً دون ترخيص في المملكة. نساعدك في صياغة الشكوى وتنظيم الأدلة اللازمة، ثم تقدّمها بنفسك عبر القنوات الرسمية.
لا توجد مدة محددة. تعتمد المدة والنتيجة على البنوك ومنصات التداول والجهات المختصة المعنية، مثل هيئة السوق المالية والبنك المركزي السعودي، ولا يمكن ضمانهما. وقد تشمل الحالات التي تنطوي على تحويلات دولية أطرافاً إضافية.
تُشرف مؤسسة النقد على شركات الصرافة والمدفوعات، بينما تختص هيئة السوق المالية بمنصات الفوركس والعقود الآجلة. نحن نُحدد الجهة الرقابية المناسبة لقضيتك وفقاً لطبيعة النشاط المُحتال.
من المستندات المفيدة: كشوف التحويلات البنكية، ولقطات شاشة للمراسلات مع المنصة، وأي عقود أو اتفاقيات موقّعة، وبيانات الدخول إلى المنصة إن توفرت. ولا يلزم توفر جميع المستندات قبل المراجعة الأولية.
نعم. نُراجع الحالات المتعلقة بمنصات مسجّلة في المملكة أو تدّعي الترخيص السعودي بغض النظر عن مكان إقامة المتضرر. وعند الحاجة نساعدك في إعداد شكوى إلى هيئة السوق المالية لتقدّمها بنفسك عبر قنواتها الرسمية.
يمكن لفريقنا مراجعة حالتك ومساعدتك في تنظيم الأدلة وإعداد المستندات المتعلقة بـالأنظمة السعودية.
سرية تامة · خبرة بالأنظمة السعودية · دون ضمان لنتيجة محددة