CBB
معلومات حول قضايا الاحتيال المالي، وقنوات الإبلاغ ذات الصلة، ودعم إعداد المستندات للعملاء في البحرين.
تتمتع البحرين بإطار تنظيمي مالي متقدم يُوفّر آليات فعّالة لحماية المستثمرين والتحقيق في الاحتيال المالي
مصرف البحرين المركزي هو الجهة التنظيمية الموحّدة للقطاع المالي في البحرين. يُنظّم البنوك وشركات التأمين والخدمات المالية والأسواق المالية، ويُقبل الشكاوى ضد المؤسسات المرخّصة وغير المرخّصة.
جمعية مصارف البحرين تُمثّل القطاع المصرفي وتُوفّر قنوات تظلّم داخلية للمتضررين من خدمات البنوك الأعضاء. وقد تكون ذات صلة في الحالات التي تنطوي على نزاعات مع مؤسسات مصرفية بحرينية، ونساعد العملاء في إعداد المستندات المتعلقة بها.
نساعد في مراجعة معلومات الحالة والأدلة المتاحة، وتنظيم المستندات وإعداد مسودات الشكاوى والمستندات الداعمة. يقوم العميل بتقديم جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية. لا يمكن ضمان استرداد الأموال.
نراجع المعلومات والأدلة المتعلقة بحالتك، بما في ذلك سجلات المعاملات والمراسلات والمواقع الإلكترونية وطرق الدفع والمستندات الداعمة المتاحة، لفهم ما حدث وتحديد الخطوات التالية المناسبة.
بناءً على ظروف حالتك، نحدد الجهات والمؤسسات المناسبة التي قد تحتاج إلى التواصل معها، والتي قد تشمل جهات مكافحة الجرائم الإلكترونية أو الشرطة أو البنوك أو جهات إصدار البطاقات أو منصات تداول العملات الرقمية أو الجهات التنظيمية المعنية.
نساعدك على تنظيم أدلتك وإعداد مستندات داعمة واضحة ومسودات شكاوى لحالتك. ويقدّم العميل جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية.
نرشدك خلال مراحل العملية، ونوضح الخطوات التالية، ونساعدك على فهم المعلومات أو المستندات الإضافية التي قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة تداول العملات الرقمية أو أي مؤسسة أخرى.
منصات تستغل مكانة البحرين مركزاً مالياً لاكتساب مصداقية زائفة، وتدّعي الترخيص من مصرف البحرين المركزي أو جهات دولية وتختفي بعد استنزاف أموال العملاء.
عروض استثمارية تعد بعوائد مضمونة وفائدة مرتفعة بعيداً عن الأسواق التقليدية، وتجذب المستثمرين البحرينيين بادعاءات ارتباطها بصناديق أو مؤسسات موثوقة.
منصات فوركس وعملات رقمية احتيالية تستهدف المقيمين في البحرين، وتستخدم روبوتات تداول وهمية وإشارات مزيفة لإيهام الضحايا بتحقيق أرباح حقيقية.
نُجري تقييماً أولياً شاملاً لحالتك لفهم ما حدث وتحديد الجهة التنظيمية البحرينية المختصة وتوضيح الخطوات التالية.
نساعدك في جمع الأدلة الرقمية والمستندية وتنظيمها في ملف واضح ومرتب يُراعي متطلبات مصرف البحرين المركزي.
نُعدّ مسودة شكوى رسمية موجّهة إلى مصرف البحرين المركزي وفق متطلباته الإجرائية، ويتولى العميل تقديم الشكوى بنفسه، ويعود قرار قبولها ومراجعتها إلى الجهة المختصة.
نُرشدك خلال الخطوات التالية ونساعدك في تجهيز أي معلومات إضافية قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة التداول. وتعتمد المدة والنتيجة على البنوك ومنصات التداول والجهات المختصة المعنية ولا يمكن ضمانهما.
نعم. يُلزم مصرف البحرين المركزي منصات التداول وخدمات الاستثمار التي تستهدف المقيمين في البحرين بالحصول على ترخيص معتمد وفق قانون المؤسسات المالية. تقديم الخدمات دون ترخيص يُعدّ مخالفة تُحرّك إجراءات رقابية فورية.
يحدد مصرف البحرين المركزي إجراءاته الخاصة لمراجعة الشكاوى. وتعتمد المدة والنتيجة على المصرف والبنوك أو المنصات المعنية، ولا يمكن ضمانهما.
نساعدك في تحديد الجهات الرقابية المعنية في المملكة المتحدة أو قبرص أو غيرها، وإعداد مستندات الشكوى لتقدّمها بنفسك. وإذا مرّت التحويلات عبر بنوك بحرينية، فقد تكون قنوات مصرف البحرين المركزي ذات صلة أيضاً.
نعم. تُعد البحرين مركزاً رائداً للتمويل الإسلامي. نُراجع حالات الاحتيال المتعلقة بأدوات الاستثمار الإسلامية ونساعدك في إعداد المستندات الموجهة إلى مصرف البحرين المركزي عند الاقتضاء.
تتميّز البحرين بنظام تنظيمي موحّد يجمع كل الخدمات المالية تحت مظلة مصرف البحرين المركزي، مما يُسهّل التعامل مع شكاوى المستثمرين.
يمكن لفريقنا مراجعة حالتك ومساعدتك في تنظيم الأدلة وإعداد المستندات المتعلقة بـالإطار التنظيمي البحريني.
سرية تامة · خبرة بالأنظمة البحرينية · دون ضمان لنتيجة محددة