SCA · DFSA
تعرّف على الجهات التنظيمية المعنية بالاحتيال المالي في الإمارات، مثل هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية، والخطوات العامة الشائعة في توثيق الشكاوى والإبلاغ عنها
تمتلك الإمارات نظامين تنظيميين متوازيين — هيئة الأوراق المالية والسلع للسوق الرئيسي وسلطة دبي للخدمات المالية داخل مركز دبي المالي الدولي
هيئة الأوراق المالية والسلع هي الجهة الاتحادية المشرفة على أسواق المال والأوراق المالية والسلع في الإمارات. تُقبل الشكاوى ضد الوسطاء غير المرخصين وعمليات الاحتيال في الاستثمار.
تُنظّم سلطة دبي للخدمات المالية جميع الأنشطة المالية داخل مركز دبي المالي الدولي. إذا كان الوسيط مُرخَّصاً من DFSA أو يدّعي ذلك، يمكن تقديم الشكاوى عبر الإطار التنظيمي للمركز.
نساعد في مراجعة معلومات الحالة والأدلة المتاحة، وتنظيم المستندات وإعداد مسودات الشكاوى والمستندات الداعمة. يقوم العميل بتقديم جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية. لا يمكن ضمان استرداد الأموال.
نراجع المعلومات والأدلة المتعلقة بحالتك، بما في ذلك سجلات المعاملات والمراسلات والمواقع الإلكترونية وطرق الدفع والمستندات الداعمة المتاحة، لفهم ما حدث وتحديد الخطوات التالية المناسبة.
بناءً على ظروف حالتك، نحدد الجهات والمؤسسات المناسبة التي قد تحتاج إلى التواصل معها، والتي قد تشمل جهات مكافحة الجرائم الإلكترونية أو الشرطة أو البنوك أو جهات إصدار البطاقات أو منصات تداول العملات الرقمية أو الجهات التنظيمية المعنية.
نساعدك على تنظيم أدلتك وإعداد مستندات داعمة واضحة ومسودات شكاوى لحالتك. ويقدّم العميل جميع الشكاوى والطلبات مباشرةً إلى الجهات أو المؤسسات المعنية.
نرشدك خلال مراحل العملية، ونوضح الخطوات التالية، ونساعدك على فهم المعلومات أو المستندات الإضافية التي قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة تداول العملات الرقمية أو أي مؤسسة أخرى.
منصات تدّعي الترخيص من هيئة الأوراق المالية والسلع أو سلطة دبي للخدمات المالية وتمتنع عن صرف الأرباح أو الودائع بعد فترة قصيرة من بدء التداول.
مخططات استثمار عقاري تستغل بيئة الإمارات المالية وتعد بعوائد مضمونة غير واقعية، وتختفي بعد تجميع مبالغ كبيرة من المستثمرين.
عمليات احتيال بالعملات الرقمية والرموز الوهمية والمنصات المزيفة تستهدف المستثمرين في الإمارات من خلال وعود بعوائد ضخمة وسرعة في الكسب.
نُراجع ملابسات الحالة وحجم الخسارة وبيانات الوسيط لتحديد الجهة التنظيمية المختصة وتوضيح الخطوات المناسبة.
يُنصح بجمع وتنظيم جميع الأدلة الرقمية والمستندية وفق متطلبات تقديم الشكاوى لدى هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية.
نُعدّ مسودة شكوى رسمية موجّهة إلى الجهة المختصة — هيئة الأوراق المالية والسلع أو سلطة دبي للخدمات المالية أو كليهما — وفق الإجراءات المعتمدة، ويتولى العميل تقديم الشكوى بنفسه، ويعود قرار قبولها ومراجعتها إلى الجهة المختصة.
نُرشدك خلال الخطوات التالية ونساعدك في تجهيز أي معلومات إضافية قد تطلبها الجهة المختصة أو البنك أو منصة التداول. وتعتمد المدة والنتيجة على البنوك ومنصات التداول والجهات المختصة المعنية ولا يمكن ضمانهما.
هيئة الأوراق المالية والسلع تُنظّم الشركات المالية العاملة خارج مركز دبي المالي الدولي في السوق الإماراتية الرئيسية، بينما تختص سلطة دبي للخدمات المالية حصراً بالكيانات المرخّصة داخل المركز. ويتم عادةً تحديد الجهة الصحيحة بعد مراجعة ترخيص الوسيط.
نعم في كثير من الحالات. إذا استُخدمت بنوك إماراتية في التحويلات أو استهدف الوسيط المقيمين في الإمارات، يمكن للعميل تقديم شكوى عبر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي أو إلى الجهات الرقابية الدولية المعنية، ونساعده في إعداد هذه الشكوى وتنظيمها.
لا توجد مدة محددة. تعتمد المدة والنتيجة على البنوك ومنصات التداول والجهات المختصة المعنية، مثل هيئة الأوراق المالية والسلع، ولا يمكن ضمانهما. ويساعد الملف الواضح والمنظم الجهة المختصة على مراجعة الحالة.
الإمارات تطوّر إطارها التنظيمي للأصول الرقمية بشكل متسارع. يمكن تقديم الشكاوى المتعلقة بهذه القضايا عبر هيئة الأوراق المالية والسلع وسلطة دبي للخدمات المالية وهيئة تنظيم الأصول الافتراضية في دبي، وقد يتطلب الأمر التنسيق مع وحدات الجرائم الإلكترونية لتتبع المعاملات.
لا. تقديم شكوى لدى الجهات التنظيمية المختصة لا يضمن استرداد الأموال، وتختلف النتائج بحسب طبيعة كل حالة والأدلة المتوفرة وتعاون الأطراف المعنية. الهدف الأساسي من التوثيق والإبلاغ هو تمكين الجهات المختصة من مراجعة الحالة والتحقيق فيها.
يمكن لفريقنا مراجعة حالتك ومساعدتك في تنظيم الأدلة وإعداد المستندات المتعلقة بـالنظامين التنظيميين في الإمارات.
سرية تامة · خبرة بالأنظمة الإماراتية · دون ضمان لنتيجة محددة